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El logro y consecución de los objetivos empresariales debe ser compatible en cualquier circunstancia con el cumplimiento de la legislación vigente y con las prácticas y estándares de calidad exigidos para el sector en el que se desarrolle una compañía.

Tras los cambios regulatorios producidos en la última década en el sector de la banca, con la aparición de la crisis económica, muchas corporaciones del ámbito bancario han adaptado su normativa. Por ello, la actual coyuntura económica ha puesto los focos sobre el gobierno corporativo y la cultura empresarial en las entidades financieras. 

Debido a esta circunstancia, muchas empresas han centrado muchos de sus esfuerzos en el cumplimiento normativo, que, como veremos a continuación, además de asegurar el cumplimiento de la legislación vigente, permite anticipar deficiencias y riesgos normativos que puedan llegar a producirse.

¿Qué es el cumplimiento normativo?

El logro y consecución de los objetivos empresariales debe ser compatible en cualquier circunstancia con el cumplimiento de la legislación vigente y con las prácticas y estándares de calidad exigidos para el sector en el que se desarrolle una compañía.

Tras los cambios regulatorios producidos en la última década en el sector de la banca, con la aparición de la crisis económica, muchas corporaciones del ámbito bancario han adaptado su normativa. Por ello, la actual coyuntura económica ha puesto los focos sobre el gobierno corporativo y la cultura empresarial en las entidades financieras.

Debido a esta circunstancia, muchas empresas han centrado muchos de sus esfuerzos en el cumplimiento normativo, que, como veremos a continuación, además de asegurar el cumplimiento de la legislación vigente, permite anticipar deficiencias y riesgos normativos que puedan llegar a producirse.

¿Quién se encarga de velar por el cumplimiento normativo?

Para asegurar esta tarea, muchas entidades cuentan con un departamento encargado del cumplimiento normativo, cuya función es velar por la legislación y la normativa en el seno de la corporación.

El equipo formante del departamento deberá diseñar las normas, políticas y procedimientos empresariales que se cumplirán en el día a día de la empresa, con el objetivo de impedir que se produzcan actuaciones delictivas y sanciones por incumplir la ley.

El cumplimiento de la norma corporativa establecida debe ser parte de la cultura de la organización. El departamento encargado del cumplimiento normativo es el responsable de su diseño, pero todos los trabajadores de la compañía deberán interiorizar las normas establecidas previamente.

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¿Cuáles son las funciones del cumplimiento normativo?

El cumplimiento de la ley y la normativa en una empresa se debe asentar sobre los siguientes pilares:

  • Prevención: identificar y señalar los posibles riesgos de incumplimiento de la normal. Para ello, han de definirse los controles que se establecerán, y ha de formarse a empleados y directivos en el cumplimiento normativo.
  • Detección: encontrar deficiencias y/o mejoras en los procesos de control del cumplimiento normativo.
  • Información: comunicar de forma constante a la dirección de la compañía los riesgos de incumplimiento, las deficiencias en los sistemas de detección y las posibles medidas correctoras.
  • Resolución: solventar las problemáticas y dificultades de cumplimiento cuando se vayan produciendo.
  • Consultivo: asesorar a la empresa sobre cualquier normativa y control para evitar sanciones legales, como el blanqueo de capitales.

¿Cómo es el departamento de cumplimiento?

El tamaño y estructura del departamento de cumplimiento normativo ha de ser proporcional al tamaño de la empresa en la que éste se integra. Dadas las funciones de dicho departamento, al frente del mismo deberá nombrarse a un responsable que actúe con independencia y autoridad.

Es de relevancia que las funciones del departamento estén claramente definidas, que cuente con los suficientes recursos financieros y que informe a los altos directivos de la corporación de cualquier negligencia, riesgo o incumplimiento normativo que se produzca.

Igualmente, el departamento también se encargará de establecer las pertinentes relaciones con los organismos supervisores de la normativa y legislación vigente, una circunstancia muy común en el sector financiero. En este sentido, es muy importante que el departamento mantenga una relación abierta y transparente con estos organismos, para garantizar el cumplimiento de los compromisos adquiridos.

¿Qué beneficios aporta el compliance?

El cumplimiento de la norma exige a una compañía sumergirse en un proceso de cambio y evolución, pero aporta múltiples beneficios:

  • Aumenta la confianza en la corporación
  • Mejora la imagen de la empresa.
  • Promueve la participación del personal de la compañía.
  • Promueve la participación del personal de la compañía.
  • Unifica bajo un mismo criterio las Auditorías Internas.

En definitiva, la adaptación a un cumplimiento normativo provoca que una organización tenga que adentrarse en un profundo cambio, pero este cambio conllevará consigo múltiples beneficios y evitará muchas problemáticas futuras.

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