gestion de efectivo y flujo de caja

Optimizar los flujos de efectivo dentro de tu empresa o en una entidad bancaria es un requisito para que salgas beneficiado y que te ayude a reducir costes. Para ello deberemos empezar por entender por qué se realizan los pronósticos financieros y cómo ayudan a mejorar la rentabilidad de nuestro negocio.

¿Qué son los pronósticos financieros? 

Cuando hablamos de pronósticos financieros, hacemos referencia a las predicciones de futuro del comportamiento de nuestra empresa en el ámbito de la rentabilidad, ya sea por ventas o por ganancias.

Para realizar estos pronósticos, los podemos trabajar a corto, medio o largo plazo teniendo en cuenta que lo podemos desarrollar en base a la situación actual que está viviendo nuestra empresa o en base a simulaciones, donde desarrollaríamos diferentes contextos o entornos como, por ejemplo, una crisis financiera o la realización de un cambio en la logística o producción de la misma.

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Como bien dice su nombre, son predicciones, no hechos certeros que aseguran algo concreto. Los pronósticos financieros nos ayudan a preparar, de la mejor manera posible, nuestro negocio ante determinadas situaciones o imprevistos. Es más, estos pronósticos permiten que los directivos posean unos conocimientos determinados que les ayuden a la toma de decisiones de manera rápida y eficaz ante situaciones adversas.

En resumen, el pronóstico financiero se realiza para conocer cuánto dinero prevé ingresar una empresa y cuál es la previsión de gastos de la misma. Esto nos ayudará a conocer los niveles de rentabilidad de las empresas.

¿En qué se relaciona el flujo de caja con el pronóstico financiero?

El flujo de caja es uno de los principales elementos a la hora de realizar la técnica y formulación de pronósticos financieros. Este flujo permite determinar cómo cada empresa va a utilizar sus fondos y de qué manera realizará la financiación del resto de usos. En definitiva, el pronóstico financiero nos permite realizar una evaluación sobre los futuros flujos.

Teniendo esto claro, pasamos a determinar por qué la gestión de efectivo se convierte en un requisito imprescindible en nuestras empresas y cómo nos puede beneficiar.

¿Por qué la gestión de efectivo es importante para una empresa?

Garantizar que tu empresa tenga los niveles de capital apropiados para que pueda realizar las estrategias de inversión necesarias a corto plazo se convierte en imprescindible para evitar desembolsos extras que puedan llegar a dañar la salud financiera de tu empresa.

En el caso de ser una nueva empresa o una PYME, esta gestión de efectivo tiene todavía una mayor importancia, ya que si no cuentan con una buena base financiera y contable, y su gestión de efectivo no se realiza correctamente, la vida de esa nueva empresa o PYME llegue a su fin. Esto implica que una mala gestión puede suponer graves consecuencias financieras y que dejen de contar con un margen suficiente para actuar en situaciones imprescindibles.

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¿Cómo puede mejorar una empresa la gestión del flujo de efectivo?

Toda empresa y entidad financiera debe tener sus finanzas consolidadas con una base sólida sobre la que poder confiar para poder mejorar en la gestión del flujo de efectivo.

A continuación, desgranamos los puntos que pueden ayudar a mejorar esta gestión en una empresa:

  • Gestionar de manera rápida y eficaz las facturas de envío garantizando los pagos a tiempo de un lado y del otro.
  • Realizar controles internos que te permitan una buena gestión de efectivo revisando de manera interna cuál es el efectivo real de la empresa y qué uso se le da.
  • Estar al día en las tendencias de gestión de efectivo que te ayudarán a detectar y garantizar las mejores oportunidades para el futuro del negocio.

CTIcash, el servicio de CTI para la gestión de efectivo y flujo de caja

La gestión del flujo de efectivo tanto en entidades financieras, como en empresas, es imprescindible para poder detectar y conocer cuál es el efectivo que va a necesitar cada punto de gestión, sin roturas, y sin mantener un exceso que perjudique y que se traduzca en costes y riesgos.

CTIcash

Para ello, además, es imprescindible también tener en mente el control del abastecimiento, con el que se deben conjugar para que tanto los transportes de entrega y de efectivo realizados por las compañías de seguridad ayuden a reducir costes para el negocio.

Por eso, CTIcash se convierte en el servicio perfecto para realizar la predicción de efectivo. Gracias a la colaboración del Departamento de Matemática Aplicada y Estadística e Investigación Operativa de la Universidad de Deusto, CTI ha desarrollado un sistema que tiene por objeto lograr la más óptima gestión del efectivo y flujos de caja de una entidad o de una empresa garantizando, en todo momento, el nivel de stock de seguridad.

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